Cảnh báo bùng nổ tín dụng đen dưới dạng app vay tiêu dùng

Theo thông tin từ Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an, trong năm thứ tư thực hiện Chỉ thị số 12/CT-TTg của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen. Trong đó có nhiều băng nhóm hoặc nhóm đối tượng hoạt động liên quan công nghệ cao, có cả người nước ngoài vào thành lập, núp bóng thuê người Việt Nam làm việc trong những bộ phận độc lập, thu hút người vay đến bộ phận giải ngân qua các cổng thanh toán.

Qua đánh giá, tình hình tín dụng đen đang nổi lên theo 3 phương thức:

- Thứ nhất, phương thức truyền thống (phát tờ rơi, đăng tin quảng cáo trên mạng) tuy đã giảm nhưng vẫn tồn tại.

- Thứ hai là núp bóng các tiệm cầm đồ kết hợp với công nghệ cao Và thứ ba là sử dụng công nghệ, tạo ra các website, ứng dụng (app) sử dụng tên, logo gần giống các ngân hàng, công ty tài chính tiêu dùng được cấp phép.

- Thứ ba là núp bóng các công ty luật, công ty kinh doanh dịch vụ tài chính để mua bán các khoản nợ, sau đó gọi điện đe dọa, cưỡng đoạt tài sản.

Cũng theo đại diện Bộ Công an, các khoản vay qua các app tưởng chừng rất nhỏ, nhiều món vay chỉ 1,6 – 3 triệu đồng, lãi suất ban đầu nhìn rất nhỏ nhưng cộng các loại phí có thể lên đến hàng nghìn phần trăm. Chưa kể, khi tham gia vay các app, người vay phải thế chấp bằng thông tin cá nhân, danh bạ điện thoại, dẫn đến lộ lọt thông tin khiến các đối tượng nắm được để thực hiện các hành vi doạ dẫm, đòi nợ trái quy định của pháp luật. Khi có nhu cầu vay tiếp, khách hàng lại bị các đối tượng lôi kéo, sử dụng hết app này đến app khác, dẫn đến từ khoản vay rất nhỏ nhưng phải trả nợ số tiền rất lớn.

Thời gian tới, tình hình kinh tế còn khó khăn, nhất là theo thông lệ giáp Tết, tình hình tội phạm tín dụng đen sẽ hoạt động mạnh, phát sinh những vi phạm pháp luật liên quan đến đòi nợ trái pháp luật, có thể gia tăng các vụ án nghiêm trọng.

Do đó, người dân cần nâng cao cảnh giác, khi cần nguồn vốn làm ăn, kinh doanh nên liên hệ các ngân hàng, tổ chức tài chính được Nhà nước cấp phép để hưởng các chế độ, chính sách ưu đãi với lãi suất phù hợp. Bên cạnh đó, người dân không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép để tránh bị lộ lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để tội phạm quấy rối, tạt sơn, chất bẩn gây ảnh hưởng đến bản thân và gia đình. Và, khách hàng có thể bị bán thông tin cá nhân cho những kẻ lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.