Hotline: 0969 332 828 Email: [email protected]
Thứ ba, 18/03/2025 16:40 (GMT+7)

Người đàn ông khởi kiện ngân hàng vì không được gửi tiết kiệm 1,7 tỷ, cái kết đầy bất ngờ

Không được chấp nhận việc gửi tiết kiệm cũng như rút toàn bộ số tiền trong tài khoản, người đàn ông này đã khởi kiện ngân hàng.

Những câu chuyện liên quan đến các khoản tiền lớn luôn nhận được sự quan tâm của dư luận. Điển hình như năm 2024, anh Lâm (Phúc Kiến, Trung Quốc) đã khiến mạng xã hội xứ tỷ dân xôn xao khi quyết định khởi kiện ngân hàng vì những câu hỏi can thiệp quá mức chuyện cá nhân.

Cụ thể, thời điểm năm 2024, anh Lâm đã mang đến ngân hàng địa phương số tiền mặt khổng lồ lên đến 500.000 NDT (tương đương hơn 1,7 tỷ đồng) để gửi tiết kiệm. Thế nhưng thay vì được hỗ trợ làm thủ tục, giao dịch viên tại ngân hàng đã đặt ra loạt câu hỏi về nguồn gốc của khoản tiền này.

Anh Lâm sau đó trả lời một cách qua loa rằng đây là khoản vay được bạn bè hoàn trả. Giao dịch viên sau đó tiếp tục yêu cầu anh cung cấp hợp đồng vay hoặc các bằng chứng khác.

(Ảnh: 163.com)
(Ảnh: 163.com).

Mặc dù giải thích đây là vấn đề cá nhân, thế nhưng nhân viên ngân hàng khẳng định rằng nếu không có giấy tờ chứng minh nguồn gốc của số tiền, giao dịch gửi tiết kiệm không thể được tiến hành.

Cảm thấy bị làm khó, anh Lâm tức giận yêu cầu rút toàn bộ số tiền trong tài khoản và đồng thời đóng tài khoản hiện có. Nhưng sự việc lại không dừng lại ở đó, ngay cả khi anh Lâm quyết định không tiếp tục sử dụng dịch vụ của ngân hàng, giao dịch viên vẫn khăng khăng yêu cầu anh đưa ra một lý do chính đáng để hủy bỏ giao dịch, nói rằng anh cũng cần có lý do chính đáng khi hủy thẻ ngân hàng.

Anh Lâm sau đó đã quyết định khởi kiện ngân hàng này tại tòa án địa phương. Tòa án sau đó nhận định rằng, mặc dù việc kiểm tra nguồn gốc tiền nhằm phòng chống rửa tiền theo quy định của pháp luật là cần thiết, nhưng trong trường hợp này, ngân hàng đã vi phạm quyền riêng tư cá nhân của khách hàng.

Hơn nữa, theo Điều 16 của Luật Phòng chống rửa tiền, các tổ chức tài chính chỉ được thực hiện việc xác minh danh tính và mục đích giao dịch của khách hàng trong khuôn khổ hợp lý. Vì anh Lâm là khách hàng lâu năm và đã nêu rõ nguồn gốc số tiền, ngân hàng không có cơ sở để can thiệp quá mức vào vấn đề cá nhân của anh.

Cuối cùng, tòa án đã ra phán quyết buộc ngân hàng phải thực hiện thủ tục rút tiền và hủy tài khoản cho anh Lâm, đồng thời bồi thường cho anh 5.000 NDT (hơn 17 triệu đồng) vì thiệt hại tinh thần.

Vụ việc này nhanh chóng thu hút sự quan tâm của dư luận Trung Quốc. Phần lớn ý kiến cho rằng mặc dù ngân hàng có quyền đặt câu hỏi nhằm đảm bảo an ninh tài chính, nhưng không được vượt qua ranh giới của quyền riêng tư cá nhân. Đây cũng là bài học quan trọng cho các tổ chức tài chính trong việc cân bằng giữa việc phòng ngừa rửa tiền và tôn trọng quyền lợi của khách hàng.

Cùng chuyên mục

Tin mới

Thang máy gia đình mua ở đâu? Gợi ý địa chỉ uy tín giúp bạn an tâm lựa chọn
Trong bối cảnh nhu cầu sử dụng thang máy gia đình ngày càng tăng cao, việc lựa chọn được một đơn vị cung cấp uy tín là điều vô cùng quan trọng. Không chỉ để đảm bảo an toàn vận hành, thẩm mỹ không gian mà còn liên quan trực tiếp đến chi phí lắp đặt và bảo trì lâu dài. Vậy mua thang máy gia đình ở đâu để vừa đảm bảo chất lượng, vừa tối ưu về thiết kế và giá thành?
Đề xuất 3 trường hợp cán bộ, công chức được miễn trách nhiệm
Tại dự thảo Luật Cán bộ, công chức (sửa đổi), Bộ Nội vụ đề xuất 3 trường hợp cán bộ, công chức được miễn trách nhiệm. So với luật hiện hành, dự thảo bổ sung thêm trường hợp đó là hành vi được cơ quan có thẩm quyền xác định là dám nghĩ, dám làm, dám chịu trách nhiệm vì lợi ích chung.
Viện thẩm mỹ Lavender by Chang bị xử phạt 30 triệu đồng do quảng cáo “lố”
Vừa qua, ngành thẩm mỹ tại TP.HCM lại tiếp tục chứng kiến một vụ việc gây xôn xao dư luận khi Viện Thẩm Mỹ Lavender by Chang, một cái tên đã trở nên quen thuộc trong hội chị em yêu thích làm đẹp, chính thức bị xử phạt vì hành vi quảng cáo sai sự thật. Thanh tra Sở Y tế TP.HCM đã ra quyết định xử phạt hành chính trong lĩnh vực y tế đối với Công ty TNHH Lavender Sài Gòn, có địa chỉ tại Số 61 Trương Định, phường Võ Thị Sáu, quận 3.
Bộ Công an công bố 12 sản phẩm sữa giả, các loại khác đang được điều tra có tên là gì?
Một vụ án sản xuất sữa giả quy mô lớn vừa bị Bộ Công an phanh phui, liên quan đến hai công ty là Rance Pharma và Hacofood Group. Cơ quan chức năng đã thu giữ 84 sản phẩm, trong đó xác định 12 sản phẩm là hàng giả và 72 sản phẩm còn lại đang tiếp tục được điều tra.