Những câu chuyện liên quan đến các khoản tiền lớn luôn nhận được sự quan tâm của dư luận. Điển hình như năm 2024, anh Lâm (Phúc Kiến, Trung Quốc) đã khiến mạng xã hội xứ tỷ dân xôn xao khi quyết định khởi kiện ngân hàng vì những câu hỏi can thiệp quá mức chuyện cá nhân.
Cụ thể, thời điểm năm 2024, anh Lâm đã mang đến ngân hàng địa phương số tiền mặt khổng lồ lên đến 500.000 NDT (tương đương hơn 1,7 tỷ đồng) để gửi tiết kiệm. Thế nhưng thay vì được hỗ trợ làm thủ tục, giao dịch viên tại ngân hàng đã đặt ra loạt câu hỏi về nguồn gốc của khoản tiền này.
Anh Lâm sau đó trả lời một cách qua loa rằng đây là khoản vay được bạn bè hoàn trả. Giao dịch viên sau đó tiếp tục yêu cầu anh cung cấp hợp đồng vay hoặc các bằng chứng khác.
Mặc dù giải thích đây là vấn đề cá nhân, thế nhưng nhân viên ngân hàng khẳng định rằng nếu không có giấy tờ chứng minh nguồn gốc của số tiền, giao dịch gửi tiết kiệm không thể được tiến hành.
Cảm thấy bị làm khó, anh Lâm tức giận yêu cầu rút toàn bộ số tiền trong tài khoản và đồng thời đóng tài khoản hiện có. Nhưng sự việc lại không dừng lại ở đó, ngay cả khi anh Lâm quyết định không tiếp tục sử dụng dịch vụ của ngân hàng, giao dịch viên vẫn khăng khăng yêu cầu anh đưa ra một lý do chính đáng để hủy bỏ giao dịch, nói rằng anh cũng cần có lý do chính đáng khi hủy thẻ ngân hàng.
Anh Lâm sau đó đã quyết định khởi kiện ngân hàng này tại tòa án địa phương. Tòa án sau đó nhận định rằng, mặc dù việc kiểm tra nguồn gốc tiền nhằm phòng chống rửa tiền theo quy định của pháp luật là cần thiết, nhưng trong trường hợp này, ngân hàng đã vi phạm quyền riêng tư cá nhân của khách hàng.
Hơn nữa, theo Điều 16 của Luật Phòng chống rửa tiền, các tổ chức tài chính chỉ được thực hiện việc xác minh danh tính và mục đích giao dịch của khách hàng trong khuôn khổ hợp lý. Vì anh Lâm là khách hàng lâu năm và đã nêu rõ nguồn gốc số tiền, ngân hàng không có cơ sở để can thiệp quá mức vào vấn đề cá nhân của anh.
Cuối cùng, tòa án đã ra phán quyết buộc ngân hàng phải thực hiện thủ tục rút tiền và hủy tài khoản cho anh Lâm, đồng thời bồi thường cho anh 5.000 NDT (hơn 17 triệu đồng) vì thiệt hại tinh thần.
Vụ việc này nhanh chóng thu hút sự quan tâm của dư luận Trung Quốc. Phần lớn ý kiến cho rằng mặc dù ngân hàng có quyền đặt câu hỏi nhằm đảm bảo an ninh tài chính, nhưng không được vượt qua ranh giới của quyền riêng tư cá nhân. Đây cũng là bài học quan trọng cho các tổ chức tài chính trong việc cân bằng giữa việc phòng ngừa rửa tiền và tôn trọng quyền lợi của khách hàng.
