Có dấu hiệu chiếm giữ trái phép tài sản chuyển khoản nhầm?

Phản ánh tới báo chí, Công ty TNHH Đầu tư thương mại và Dịch vụ vận tải Quốc tế (Công ty Quốc tế) cho biết, trong quá trình giao dịch tại Ngân hàng Techcombank - Chi nhánh Đông Đô, Công ty đã chuyển khoản nhầm số tiền lên đến hàng tỷ đồng vào một tài khoản cá nhân từ tháng 6/2010, nhưng đến nay, tiền gốc và lãi của khoản tiền trên vẫn đang bị cá nhân đó chiếm giữ.

Cụ thể, ngày 04/6/2010, Công ty Quốc tế (là chủ sở hữu tài khoản 110.11000078.011 tại Ngân hàng Techcombank - Chi nhánh Đông Đô) đã thực hiện chuyển khoản nhầm số tiền 4 tỷ đồng vào tài khoản số 108.20922454.014 tại Ngân hàng Techcombank - Chi nhánh Cửa Nam do bà Nguyễn Thị Thảo (ở phòng 505 nhà tập thể 40 Lý Thường Kiệt, phường Hàng Bài, quận Hoàn Kiếm, TP Hà Nội) làm chủ tài khoản.

Bà Đặng Thị Minh Hiền, Giám đốc Công ty Quốc tế, chia sẻ: “Khi phát hiện việc nhầm lẫn trên, bản thân tôi và Công ty đã nhiều lần liên hệ cũng như đề nghị bà Thảo phải hoàn trả lại gốc và lãi của số tiền trên, nhưng bà Thảo chỉ hứa hẹn chứ không thực hiện”. Theo bà Hiền, việc Công ty Quốc tế chuyển khoản nhầm là do sơ suất giữa bà và kế toán, chứ giữa Công ty và bà Thảo không hề có bất cứ thỏa thuận hay hợp tác nào.

Sở dĩ sự việc để lâu đến vậy là do giữa bà Hiền với bà Thảo có mối quan hệ quen biết nên “cả nể”, tin vào lời hứa hẹn hoàn trả lại tiền từ phía bà Thảo. Tuy nhiên, đến thời điểm hiện tại, Công ty Quốc tế đã không thể nào liên lạc được với bà Thảo và cũng không biết bà Thảo hiện đang ở đâu (?). Vì vậy, Công ty Quốc tế đã gửi đơn đề nghị Ngân hàng phối hợp trong việc thu hồi lại số tiền gốc và lãi đã chuyển khoản nhầm.

Ngày 05/7/2019 vừa qua, Ngân hàng Techcombank - Chi nhánh Đông Đô đã có Công văn số 0791 xác thực những thông tin phản ánh trên của Công ty Quốc tế. Đồng thời phía ngân hàng cũng cho biết, ngay sau khi nhận được đơn đề nghị từ Công ty, Ngân hàng đã liên hệ với bà Nguyễn Thị Thảo để thông báo đề nghị trên của Công ty Quốc tế nhưng cũng không liên hệ được.

Về vấn đề này, luật sư Nguyễn Anh Tuấn, Giám đốc Công ty luật TNHH Đại Nam - Đoàn Luật sư thành phố Hà Nội cho biết, bằng những thông tin mà Công ty Quốc tế cung cấp và việc bà Thảo không chứng minh được giữa hai bên có một thỏa thuận nào khác, thì hành vi của bà Thảo đang có dấu hiệu vi phạm hình sự với tội danh chiếm giữ trái phép tài sản theo Khoản 2, Điều 176 Bộ luật hình sự 2015.

Cụ thể, việc cố tình chiếm giữ trái phép tài sản trị giá từ 200 triệu đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm. Ngoài hình phạt tù, người vi phạm sẽ phải trả lại, bồi thường cho chủ sở hữu số tiền bị chiếm đoạt. Trong trường hợp bà Thảo đã sử dụng số tiền trên thì có thể bị truy cứu tội sử dụng trái phép tài sản theo Điều 177 Bộ luật hình sự 2015. Với tội danh này, người phạm tội có thể bị phạt thấp nhất là cải tạo không giam giữ 2 năm, cao nhất là 7 năm tù.