Cảnh giác chiêu trò cho vay nặng lãi tới 219%/năm

Biết một số cá nhân có nhu cầu vay tiền, đối tượng nghĩ ra việc cho vay dưới hình thức thế chấp ô tô và thỏa thuận thống nhất mức lãi suất 6.000 đồng/triệu/01ngày, tức 219%/năm.

Ngày 07/10, CQĐT Công an huyện Thanh Liêm (Hà Nam) cho biết, đơn vị đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Dương Quốc Tú (Sinh năm 1999, trú tại xã Thanh Nghị, huyện Thanh Liêm), để điều tra về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1, Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Tài liệu điều tra xác định, khoảng đầu tháng 9/2023, thông qua các mối quan hệ xã hội, Tú biết được anh S. và chị N. (cùng trú ở huyện Thanh Liêm) đang cần gấp số tiền lớn để làm ăn.

Nhận thấy có thể kiếm ăn được từ mối này, Tú đã tìm cách liên hệ với anh S. và chị N. để thỏa thuận cho vay dưới hình thức thế chấp ô tô, với mức lãi suất 6.000 đồng/triệu/01 ngày. Vì cần tiền làm ăn nên anh S. và chị N. đã đồng ý.

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập và lời khai của đối tượng, bước đầu cơ quan Công an làm rõ, ngày 18/9, Tú đã cho anh S. và chị N. vay 300 triệu đồng, với mức lãi suất 219%/năm và cắt lãi luôn tháng đầu tiên với số tiền thu lợi bất chính trên 49 triệu đồng.

Hiện, cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Liêm đang củng cố hồ sơ tài liệu để xử lý đối tượng theo quy định của pháp luật.

Điều 201, Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 quy định tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" như sau:

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.