Hotline: 0969 332 828 Email: [email protected]
Thứ hai, 18/11/2024 05:43 (GMT+7)

Các trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán

Phong tỏa tài khoản thanh toán không chỉ nhằm đảm bảo an toàn tài chính mà còn là công cụ để xử lý các vấn đề pháp lý hiệu quả. Nghị định 52/2024/NĐ-CP đã quy định rõ các trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán.

Theo quy định tại Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:

Trường hợp 1: Theo thỏa thuận

Tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi có sự thỏa thuận giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc chủ tài khoản yêu cầu phong tỏa tài khoản.

Ảnh minh hoạ.
Ảnh minh hoạ.

Trường hợp 2: Theo quyết định của cơ quan nhà nước

Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong trường hợp có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về việc phong tỏa tài khoản.

Trường hợp 3: Có nhầm lẫn, sai sót của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

Tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót trong 02 trường hợp sau: \

- Ghi “Có” nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng

- Thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi “Có” vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Tuy nhiên, số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.

Trường hợp 4: Theo yêu cầu của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung

Khi tài khoản thanh toán có nhiều chủ sở hữu, trừ khả năng có sự thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung, thì tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung.

Với 4 trường hợp nêu trên, tài khoản thanh toán sẽ bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán. Quy định này nhằm mục đích đảm bảo quyền lợi của chủ tài khoản thanh toán cũng như an toàn tiền gửi khách hàng.

Ngoài ra, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền phải chịu trách nhiệm bồi thường cho chủ tài khoản thanh toán khi việc phong tỏa trái pháp luật gây thiệt hại.

Ngoài ra, chấm dứt tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:

- Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

- Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

- Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP

- Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.

Cùng chuyên mục

Bộ Nội vụ giải đáp về đề xuất tăng lương tối thiểu vùng từ năm 2027
Mới đây, Bộ Nội vụ đã trả lời kiến nghị của cử tri TP. Đà Nẵng gửi sau kỳ họp thứ nhất, Quốc hội khóa XVI. Theo đó, Bộ Nội vụ cho biết, trong thời gian tới, căn cứ khuyến nghị của Hội đồng tiền lương quốc gia, Bộ sẽ tham mưu trình Chính phủ ban hành nghị định quy định mức lương tối thiểu đối với người lao động làm việc theo hợp đồng lao động.
Phòng xử án được bố trí theo quy chuẩn mới
Từ ngày 01/9/2026, Thông tư số 13/2026/TT-TANDTC của Chánh án TAND Tối cao quy định về phòng xử án, phòng hòa giải, đối thoại chính thức có hiệu lực, thay thế quy định hiện hành từ năm 2017.
Số định danh cá nhân đang thay thế những loại mã số nào?
Số định danh cá nhân 12 chữ số đang từng bước trở thành mã số thống nhất của mỗi công dân trong nhiều cơ sở dữ liệu. Sau mã số thuế và hồ sơ điện tử cán bộ, công chức, từ ngày 01/9/2026, số định danh cá nhân tiếp tục được sử dụng để thay thế dần mã số bảo hiểm xã hội.
Từ ngày 01/9 dùng số CCCD thay mã BHXH: Người dân có phải đổi sổ, thẻ BHYT?
Từ ngày 01/9/2026, Bảo hiểm xã hội (BHXH) Việt Nam bắt đầu chuyển đổi dữ liệu và vận hành sử dụng số định danh cá nhân, số căn cước công dân (CCCD) thay mã số BHXH trên các phần mềm nghiệp vụ. Đây là thay đổi về phương thức định danh, người tham gia không phải đổi sổ BHXH, thẻ BHYT chỉ vì việc chuyển đổi này.

Tin mới

Bộ Nội vụ giải đáp về đề xuất tăng lương tối thiểu vùng từ năm 2027
Mới đây, Bộ Nội vụ đã trả lời kiến nghị của cử tri TP. Đà Nẵng gửi sau kỳ họp thứ nhất, Quốc hội khóa XVI. Theo đó, Bộ Nội vụ cho biết, trong thời gian tới, căn cứ khuyến nghị của Hội đồng tiền lương quốc gia, Bộ sẽ tham mưu trình Chính phủ ban hành nghị định quy định mức lương tối thiểu đối với người lao động làm việc theo hợp đồng lao động.
Giải thể doanh nghiệp: Vì sao nhiều doanh nghiệp đã ngừng hoạt động vẫn khó 'đóng cửa'?
Gần 620.000 doanh nghiệp đang thuộc diện cần rà soát, trong đó khoảng 292.000 doanh nghiệp đã ngừng hoạt động nhưng chưa hoàn tất chấm dứt mã số thuế, giải thể; khoảng 325.500 doanh nghiệp không còn hoạt động tại địa chỉ đăng ký, còn nghĩa vụ thuế cần xử lý. Vì sao doanh nghiệp đã ngừng kinh doanh vẫn khó “đóng cửa” về mặt pháp lý?
Xây nhà trên đất nông nghiệp trái phép có thể bị buộc khôi phục hiện trạng
Mới đây, Cục Quản lý đất đai (Bộ Nông nghiệp và Môi trường) đã có phản hồi, trả lời kiến nghị của công dân về việc làm rõ định nghĩa thế nào là tự ý chuyển mục đích sử dụng đất trái quy định và căn cứ những loại giấy tờ nào để xác định sai mục đích sử dụng đất khi xử phạt vi phạm hành chính.
Số định danh cá nhân đang thay thế những loại mã số nào?
Số định danh cá nhân 12 chữ số đang từng bước trở thành mã số thống nhất của mỗi công dân trong nhiều cơ sở dữ liệu. Sau mã số thuế và hồ sơ điện tử cán bộ, công chức, từ ngày 01/9/2026, số định danh cá nhân tiếp tục được sử dụng để thay thế dần mã số bảo hiểm xã hội.
Khởi công dự án căn hộ Đạt Phước ven sông Sài Gòn
Trong bối cảnh niềm tin ngày càng trở thành lợi thế cạnh tranh trên thị trường bất động sản (BĐS), chủ đầu tư dự án - Công ty CP Đầu tư Đạt Phước (Công ty Đạt Phước) tiếp tục khẳng định uy tín bằng năng lực triển khai thực tế và sự đồng hành của các đối tác tại dự án Serena Riverside.
Khai trương khu căn hộ mẫu Bcons Central Park tại TP. Đồng Nai
Vừa qua, tại tại đường Phan Trung, phường Tam Hiệp, TP. Đồng Nai, Tập đoàn Bcons đã có buổi khai trương Nhà mẫu dự án Bcons Central Park. Sự kiện có sự tham dự của Ban Lãnh đạo Tập đoàn Bcons, đại diện Mercuria Vietnam, các đối tác ngân hàng, đơn vị phân phối cùng đông đảo khách hàng tham dự.
“Con đường anh đi” với chủ nghĩa anh hùng cách mạng
Văn là người, lời cổ nhân nói chẳng sai. Đọc Huyền Văn, để rồi khi biết chị từng là cô bộ đội, vai vác ba lô xuyên rừng cùng đồng đội, tôi đã chẳng bất ngờ. Bao trùm trong tác phẩm của chị, nơi “Con đường anh đi” là lý tưởng sống tận hiến, là những mãnh liệt và sôi nổi của tuổi trẻ, là chủ nghĩa anh hùng cách mạng.
Dự kiến mở rộng phạm vi thanh toán BHYT với gần 350 loại thuốc ở trạm y tế xã
Theo thông tin từ Bộ Y tế, danh mục thuốc bảo hiểm y tế (BHYT) đang được sửa đổi, bổ sung dự kiến sẽ mở rộng phạm vi thanh toán tại các cơ sở khám bệnh, chữa bệnh cấp ban đầu đối với 349 thuốc, tạo điều kiện để người bệnh tiếp cận thuốc ngay tại cơ sở khám chữa bệnh ban đầu, trong đó có trạm y tế xã.
Thượng tá, Nghệ sĩ Ưu tú Hương Giang ra mắt cuốn sách “Âm hưởng phương Nam trong ca khúc đương đại”
Nhân kỷ niệm 81 năm Cách mạng tháng Tám và Quốc khánh nước Cộng hòa XHCN Việt Nam (2/9/1945 - 2/9/2026), Nhà xuất bản Dân Trí phối hợp với Viện Kinh tế, Văn hoá và Nghệ thuật trân trọng ấn hành cuốn sách “Âm hưởng phương Nam trong ca khúc đương đại” của Thượng tá, NSƯT Nguyễn Thị Hương Giang, Giảng viên Khoa Thanh nhạc Trường Đại học Văn hoá Nghệ thuật Quân đội.